صندوق سرمایه گذاری مشترک چیست؟

در عصر حاضر، با توجه به شرایط و سرعت بالای تغییرات، پس انداز کردن موجب موفقیت مالی در آینده نمی‌شود و خیلی از افراد به دنبال حوزه‌های مخلف سرمایه‌گذاری هستند تا بتوانند ارزش پول خود را در طول زمان حفظ نمایند و همچنین بر آن بیافزایند. معمولاً انواع سرمایه‌گذاری، نیاز به دانش و زمان و پیگیری زیادی دارند و ریسک پذیری قابل توجهی را هم می‌طلبند. از این رو، خیلی از افراد به دنبال کسب سود قابل قبول، بدون محدودیت‌های ذکر شده هستند. بدون شک یکی از بهترین انواع سرمایه‌گذاری با ریسک پایین و سود خوب، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که در این مقاله در مورد آن‌ها بحث خواهیم کرد.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

صندوق سرمایه گذاری مشترک چیست؟

کار اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds) این است که پولی را که سرمایه‌گذاران به آن‌ها می‌دهند، در یک مجموعه اوراق بهادار سرمایه‌گذاری کنند و سود حاصل را با سرمایه‌گذار تقسیم ‌کنند. به بیان دیگر این صندوق‌ها واحد‌های سرمایه‌گذاری را به عموم مردم می‌فروشند و وجوه حاصله را در مجموعه متنوعی از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند.  این صندوق‌ها با بهره‌گیری از افراد مجرب، به یافتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری مناسب می‌پردازند. هر سرمایه‌گذار نسبت به سهمی (تعداد واحد خریداری شده) که در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده، سود می‌برد. به این معنی که اگر واحدهای صندوق رشد قیمتی داشته باشد به همان نسبت سرمایه‌گذار هم سود خواهد برد.

صندوق سرمایه گذاری مشترک1

مزایای صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

  • مدیریت حرفهای با برخورداری از پشتوانه کارشناسی: صندوق‌های سرمایه‌گذاری با بهره‌گیری از مدیران حرفه‌ای که بازارهای سرمایه را در ابعاد مختلف تحلیل می‌کنند، عمدتاً موفق به کسب سود مناسب و قابل توجهی می‌شوند.‌‌

 

  • تنوع در سرمایهگذاری و کنترل ریسک: معمولاً با افزایش تنوع در سرمایه‌گذاری، ریسک این صندوق ها تا حد قابل توجهی کاهش می‌یابد. مثلا با سود در یک سرمایه‌گذاری، زیان در سرمایه‌گذاری دیگر جبران می‌شود. سبد صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم حاوی ده‌ها اوراق بهادار مختلف است و از همین رو خطر سرمایه‌گذاری آن‌ها بسیار پایین است.

 

  • نقد شوندگی بالا: به دلیل وجود رکن ضامن نقد شوندگی، می‌توان با سرعت بالا واحدهای صندوق را تبدیل به پول نقد کرد.

 

  • شفافیت: اطلاع رسانی در این صندوق‌ها بسیار سریع انجام می‌شود و با توجه به نظارت سازمان بورس بر این صندوق‌ها، می‌توان از درستی اطلاعات اطمینان حاصل کرد.

 

  • صرفهجویی نسبت به مقیاس: هزینه و زمان استفاده از مشاوران سرمایه‌گذاری و نرم‌افزارهای مختلف تحلیل برای هر نفر بسیار بالا است. ولی با بهره‌گیری از این صندوق‌ها و تجمیع سرمایه‌های عموم مردم این امکان فراهم شده است.

 

صندوق سرمایه گذاری مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک مناسب چه کسانی است؟

این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس هستند و تیم‌های حرفه‌ای برای یافتن بهترین سرمایه‌گذاری‌ها در این صندوق‌ها فعالیت می‌کنند. از این رو برای افراد ریسک‌گریز که می‌خواهند علاوه بر سود کردن اصل سرمایه به خطر نیفتد، مناسب هستند. همچنین افرادی که دانش کافی برای کسب سود در بازارهای مالی ندارند می‌توانند به سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بپردازند. محدودیتی برای سرمایه‌گذاری در این حوزه وجود ندارد و افراد با هر مبلغی، چه کم و چه زیاد، می‌توانند به کسب سود در این صندوق‌ها بپردازند.

به علاوه، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، برای کسانی که دانش سرمایه‌گذاری دارند و در حال فعالیت در این حیطه هستند هم مناسب است. زیرا با اختصاص دادن بخشی از دارایی‌شان به این صندوق‌ها، ریسکی را که به طور کلی روی سرمایه‌شان هست، تا حد قابل قبولی کاهش می‌دهند.

صندوق سرمایه گذاری مشترک2

چطور بین صندوق‌ها بهترین را انتخاب کنیم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به طور کلی به چهار دسته تقسیم می‌شوند:

  • صندوق‌های درآمد ثابت: حداقل 70% از سرمایه‌گذاری‌های این صندوق‌ها در اوراق درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت دولتی، سپرده بانکی و … می‌باشد. ویژگی این صندوق‌ها ریسک بسیار پایین آن‌هاست.

 

  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام: حداقل 70% از سرمایه‌گذاری‌های این صندوق‌ها در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و فرابورس می‌باشد. صندوق‌های در سهام، سود بیشتر و همچنین ریسک بیشتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت دارند.

 

  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط: ترکیبی از دو نوع بالا به طوری که حداقل 40% در سهام و 40% در اوراق درآمد ثابت اجازه سرمایه‌گذاری دارند.

 

  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF: این صندوق‌ها در بورس اوراق بهادار خرید و فروش می‌شود و کسانی که کد معاملاتی دارند می‌توانند واحدهای این صندوق‌ها را مانند سهام شرکت‌ها، در بورس معامله کنند.

 

  • سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری: دارایی پایه این صندوق‌ها، سهام و اوراق درآمد ثابت نیست و سرمایه‌گذاری آن‌ها بیشتر روی املاک و مستغلات، طلا و… می‌باشد.

 

نکته قابل توجه درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک این است اگر به هر دلیلی صندوق نتواند کار خود را ادامه دهد یا ورشکسته شود، دارایی شما به شما پس داده می‌شود و این مزیت را هم نسبت به سپرده‌گذاری در بانک‌ها دارند.

می‌توانید انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را در سایت fipiran.com مشاهده کنید و پس از مقایسه این‌ها، بهترین را انتخاب نموده و سرمایه‌گذاری کنید.

 

صندوق سرمایه گذاری مشترک3

یکی از مهم‌ترین مواردی که برای بررسی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک استفاده می‌شود، ارزش خالص دارایی یا NAV (Net Asset Value) است. به این معنی که کل دارایی‌هایی که صندوق در آن سرمایه‌گذاری کرده، در حال حاضر چقدر ارزش دارد. قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری هم در هر روز بر همین اساس تعیین می‌شود.

چطور سرمایه‌گذاری را آغاز کنیم؟

معمولا صندوق‌هایی که سود معقول‌تر و منطقی‌تری نسبت به بقیه می‌دهند (یعنی نه خیلی زیاد و نه خیلی کم)، برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند. صندوقی که در گذشته  سود زیادی داده است، ممکن است به همان نسبت در آینده ضرر داشته باشد و بهتر است برای سرمایه‌گذاری کم ریسک، از آن‌ها استفاده نشود.

برای شروع سرمایه‌گذاری‌تان روی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، پس از مقایسه صندوق‌ها و انتخاب آن‌ها در سایت fipiran.com، به سایت آن صندوق رفته و پس از مطالعه اطلاعات لازم، با به همراه داشتن مدارک مورد نیاز به شعب منتخب آن صندوق مراجعه کرده و با واریز مبلغ مورد نظرتان به حساب بانکی آن صندوق، سرمایه‌گذاری را آغاز کنید. البته همان طور که گفته شد، برای صندوق‌های ETF می‌توانید از طریق بورس اوراق بهادار و به صورت آنلاین، نسبت به خرید واحدهای هر صندوق اقدام کنید.

 

Soheil Kolahchi

استادیار دوره آکادمی سرمایه گذاران موفق
تحلیلگر و معامله گر بازارهای سرمایه

توصیه میکنیم این مطالب را هم حتما بخوانید

دیدگاه ها




برای دانلود فایل مقاله نگاهی به ارزهای دیجیتال فرم زیر را تکمیل نمایید

امیدواریم که مطالعه این مقاله برای شما مفید باشد
دانلود فایل مقاله
close-link

دوره آموزشی صوتی ثروتمندان خود  ساخته در بورس - جلسه اول

!برای دریافت فایل ایمیل خود را وارد کنید
! فورا فایل را برایم ارسال کن
close-link
DON’T MISS OUT!
Subscribe To Newsletter
Be the first to get latest updates and exclusive content straight to your email inbox.
Stay Updated
Give it a try, you can unsubscribe anytime.
close-link
 فایل را فورا برایم ایمیل کن 
close-link

دانلود رایگان ویدئو آموزشی

همه چیز درباره آتی سبد سهام
! فایل را فورا برایم ارسال کن
بستن صفحه
 دانلود رایگان ویدئو 15 دقیقه 

استراتژی سرمایه گذاری در 
در دوران رکود

دانلود فایل
close-link
دانلود مجموعه ویدئوهای آموزشی
ارزهای دیجیتال
فورا فایل را به ایمیلم ارسال کن
close-link

مجله پلاس

آموزش، تحلیل، مصاحبه، اخبار
عضویت
close-link

دانلود فایل صوتی دکتر شهاب موسوی

رشد بورس تا کجا ادامه دارد؟
راه کار برای سرمایه گذاران بورس
فورا فایل را برایم ارسال کن
close-link

دریافت رایگان کتاب الکترونیکی
ﯾﮏ ﻧﮑﺘﻪ ﺳﺎده ﺑﺮاى ﺑﺎزدﻫﻰ ﻓﻮق اﻟﻌﺎده

فایل را برایم ارسال کن
close-link
دریافت رایگان کتاب الکترونیکی

چرا معامله گر موفقی نیستم

!فایل را برایم ارسال کن
close-link
دریافت فایل ویدئویی 

ورود به بورس

دکترشهاب موسوی توضیح می دهد
فورا فایل برایم ارسال کن
close-link